Новини & Медіа...
Бухгалтерський аутсорсинг...
НОВИНИ & МЕДІА

17.01.2020

Набули чинності Положення 2019 року про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (змінені)

10 січня 2020 року набули чинності Положення 2019 року про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (змінені). Цей нормативний акт оновлює чинне законодавство Великобританії щодо боротьби з відмиванням грошей з урахуванням П'ятої Директиви.

Положення 2019 роки вносять зміни в:

  • Положення про боротьбу з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та переказом коштів (інформація про платника) 2017 року (The Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds (Information on the Payer) Regulations 2017 (MLR)
  • Закон про тероризм 2000 року
  • Закон про доходи від злочинної діяльності 2002 року
  • Закон про компанії 2006 року
Основні зміни описані нижче, відзначаючи що П'ята Директива доповнює перелік бізнесів, які підпадають під дію нормативно-правової бази щодо боротьбі з відмиванням грошей. Описані як «зобов'язані суб'єкти» в Четвертій Директиві щодо боротьби з відмиванням грошей, вони визначені як «відповідні особи» в MLR і як підприємства в «регульованому секторі» в Законі про тероризм 2000 року і Законі про доходи від злочинної діяльності 2002 року.

Вимоги П'ятої Директиви, замінені Положеннями 2019 року, не допускають звільнення малих підприємств або будь-яких винятків залежно від розміру.
Цей нормативний акт містить вимогу, щоб Казначейство здійснило огляд регулятивних норм і опублікувало звіт з викладенням висновків за результатами цього огляду. Перший звіт повинен бути опублікований до 26 червня 2022 року, відповідно до першого огляду MLR. Наступні звіти повинні публікуватися з інтервалами, що не перевищують 5 років.

Одне незначне положення в П'ятій Директиві про сейфи мало бути замінено до 10 січня 2019 року. Це було зроблено відповідно до Положень 2018 року про боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму (з різними поправками).

Нові відповідні особи
Положення 2019 року розширюють регульований сектор, додаючи нові категорії відповідних осіб, які підпадають під дію Положень 2017 року, зокрема обов'язок проводити належну перевірку клієнтів (CDD). Сюди входять торговці криптовалютами, постачальники гаманців-зберігачів, учасники арт-ринку, коли вартість транзакції перевищує 10 000 євро, і агенти з оренді житла, коли щомісячна орендна плата перевищує 10 000 євро. Агенти з оренди житла повинні вживати заходи CDD як щодо орендаря, так і орендодавця. У Великобританії понад 100 000 підприємств входять в сферу дії MLR.

Визначення власника
Положення 2019 року вводять чітку вимогу CDD для відповідних осіб, які повинні вживати розумних заходів для розуміння структури власності і контролю своїх клієнтів.

Відповідні особи також повинні вживати розумних заходів для перевірки особи старших посадових осіб, коли неможливо визначити бенефіціарного власника компанії.

Електронна ідентифікація
Використання процесів електронної ідентифікації для CDD дозволено, якщо ці процеси не залежать від особи, чия особа перевіряється, захищені від шахрайства і неправомірного використання і здатні забезпечити належний рівень впевненості в тому, що особа, яка заявляє про свою особу, дійсно є цією особою.

Невідповідність бенефіціарних власників
Відповідні особи повинні перевірити реєстри бенефіціарів юридичних осіб в рамках вимог щодо осіб із значним контролем (PSC) до встановлення ділових відносин. У разі розбіжностей між інформацією про бенефіціарних власників в реєстрах та інформацією, яка стала доступна їм в ході проведення CDD, існує вимога повідомляти про ці розбіжності в Реєстраційну палату. Реєстраційна палата проведе розслідування і, при необхідності, своєчасно усуне невідповідність. Ці звіти не доступні для публічного ознайомлення.

Посилений due diligence
Посилені заходи due diligence потрібні для будь-яких ділових відносин з особою з третьої країни високого ризику, або стосовно будь-якої відповідної угоди, коли будь-яка зі сторін з третьої країни високого ризику. Європейська комісія опублікувала список з 23 країн, які вважаються високоризиковими.

Політика
Відповідні особи повинні дотримуватися політики, що забезпечує проведення оцінки ризиків до запуску або використання нових продуктів або методів ведення бізнесу, а також нових технологій.

Материнські компанії також повинні переконатися, що у них є загальна для всієї групи політика щодо обміну інформацією про клієнтів, рахунки клієнтів та транзакції з метою боротьби з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму.

Відповідні особи також повинні вжити належних заходів для забезпечення того, щоб агенти, які використовуються для цілей регульованого бізнесу, проходили навчання з AML/CTF, забезпечуючи першу лінію захисту від незаконних фінансів.




Замовити консультацію фахівців
Dmitrieva & Partners